• Схемы модульного для оригами
  • Схема симфонического оркестра
  • Схемы лечения хеликобактер.

  • Результатов  Обновить

    Схемы отмывания денег в россии

     

     

    В России появилась новая схема отмывания денег - через ломбарды. Руководители ломбардных сетей рассказали о новом способе обналичивания денег. Руководители ломбардных сетей рассказали о новом способе обналичивания денег, когда клиенты сдают в ломбард ювелирные украшения, а через несколько минут возвращаются и выкупают заложенное с помощью кредитной карты, пишут «Ведомости». Смысл схемы в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате, объясняет заместитель ицвдмвти гендиректора сети «Залог успеха» Людмила Грибок. «Предприимчивые граждане закладывают в ломбард вещь, а через минуту выкупают залог на кредитку всего за 0,3–0,4%», – говорит гендиректор сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин. Сбербанк взимает за снятие наличных по кредитке 3–4%, Альфа-банк – 3,9–5,9%, «ВТБ 24» – 1–5,5%, к тому же по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты. Весной 2016 г. руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов оценивал долю обналичивания с использованием банковских карт в 80%, а незаконно обналиченную сумму за 2015 г. – в 400 млрд руб. Схема с использованием дебетовых карт получила название веерного обналичивания. Формальных поводов отказать в проведении такой операции у серьезных игроков нет. Закон о защите прав потребителей разрешает отказаться от использования карточных терминалов только предприятиям с годовой выручкой менее 120 млн руб., остальные обязаны принимать как минимум карты «Мир». С другой стороны, на ломбарды распространяется закон о потребительском кредите, поэтому любая дополнительная комиссия будет включена в полную стоимость кредита и распространена на всех клиентов. Ограничения по срокам займа и комиссии для различных способов оплаты незаконны. Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг. Хотя по платежам до 600 000 руб. ломбарды не обязаны отчитываться перед ведомством, они проявляют инициативу и сами информируют ведомство о подозрительных клиентах. Пресс-служба Росфинмониторинга отказалась от комментариев, перенаправив к регулятору ломбардов – Центробанку. Ему известно о данной схеме, сообщила пресс-служба ЦБ, но, по оценкам регулятора, ее масштабы «сравнительно невелики» – примерно 100 млн руб. в месяц. Пока регулятор не воспринимает проблему всерьез, ломбарды сами формируют черные списки недобросовестных заемщиков.

     

    Предыдущая страница   Следущая страница



    Кто на форуме
    Рекорд одновременного пребывания 78, это было 27.02.2016 в 19:09.
    Рекорд пользователей за один день был: 128, 16.11.2012.
    На данный момент посетителей ещё не было.
    Темы: 788, Сообщений: 851, Пользователи: 1889, Активные участники: 7
    Приветствуем нового пользователя, ЕленаПудрик
    День рождения (3), skiftr (10), ЕленаПудрик (3)

        Есть новые сообщения
      Нет новых сообщений

    Часовой пояс GMT +4, время: 11:58.


    Работает на vBulletin® версия 3.7.2.
    Copyright ©2000 - 2016, Jelsoft Enterprises Ltd.
    Перевод: zCarot
    OstrovOK
    Рейтинг@Mail.ru